L'Inflatron, pagina 3: Il debito
Il debito
12 maggio 2008
Abbiamo visto che quando "un paese non funzionava bene", la sua bilancia dei pagamenti era in deficit, una soluzione era la deprezzamento della sua moneta. Quattro decenni fa, quando con i miei amici noleggiavamo l'Inflatron per cercare di perfezionarlo, di migliorarlo, avevamo introdotto questo meccanismo di miglioramento della bilancia dei pagamenti attraverso una deprezzamento. Come ho detto nella pagina precedente, si illustra così il sistema delle deprezzamenti in catena, tra paesi fortemente legati dai loro scambi.
Questo gioco, con i suoi redditi fissi, è primitivo e insufficiente. Sarebbe necessario che qualcuno lo programmasse introducendo non redditi fissi, ma tassi di profitto delle caselle. I giocatori potrebbero così aumentare gli investimenti valorizzando tale o talaltra casella, realizzando investimenti con i loro profitti. Per fare questo, si è costretti a far riapparire "il mondo esterno", che "fuori dal gioco". A un certo momento della partita un giocatore dispone di liquidità. Sarebbe necessario introdurre delle regole attraverso le quali potrebbe "scommettere su una casella", un gesto effettuato uscendo da quel denaro dal gioco.
Un giocatore ha ad esempio acquistato 20.000 una casella che dà un 30% (ma non un 30% all'anno!). Questo significa che se il gettone congiunturale cade su questa casella, essa gli darà un terzo del suo investimento. Ma non bisogna dimenticare che la probabilità di cadere su una casella data cresce con il numero di giri. Un giro (un anno) si effettua in 7,5 lanci di dadi. In un giorno ci sono 7,5/26 possibilità di cadere su una casella data, cioè 0,28. Facendo l'inverso di questo numero si ottiene 3,5 anni. Tempo medio che trascorrerà prima di avere "un ritorno sull'investimento". Un numero non così cattivo.
Riprendiamo il caso di questa casella acquistata a 20.000 che dà un 30% ... quando si ricade su di essa. In realtà il suo reddito medio annuo sarà del 30% diviso per 3,5, cioè dell'8,5% annuo, non garantito!
Un gioco così perfezionato permetterebbe degli investimenti, con sempre il fattore fortuna o sfortuna, componente intrinseca dell'attività economica.
Un giocatore che si è arricchito potrà reinvestire i suoi guadagni rimettendo denaro in tale o talaltra area. Si vede che si trova allora di fronte a una scelta. Possiede a priori diverse caselle remunerative, dotate di tassi di profitto variati.
Il "quinto giocatore"
Esisterebbe a priori un'altro modo per migliorare il proprio sistema produttivo, aumentando gli investimenti: prendere in prestito. Si scopre allora il meccanismo bancario. Una banca svolge diverse funzioni.
*- Protegge il denaro dal furto. Una banca può così accogliere i soldi dei depositanti. Questi possono pagarla per questo servizio affittando un caveau. Questo deposito è quindi pagato. *
*- Ma una banca può effettuare operazioni finanziarie con i soldi così depositati, grazie alla flessibilità delle somme depositate dai suoi risparmiatori. Li incoraggerà a depositare i loro soldi pagandoli, che diranno "il mio denaro lavora per me". *
*- La prima cosa che una banca potrà fare sarà prestare i soldi depositati da alcuni ... ad altri. Mediante un tasso d'interesse superiore a quello che corrisponde al reddito dei risparmiatori. *
- Altra funzione: rendere possibili acquisti a credito. È "il credito al consumo", che non è rappresentato nel gioco.
*- Infine un'altra funzione: prestare denaro a entità che desiderano migliorare la loro situazione, modernizzare un'attrezzatura di produzione o di sfruttamento. *
Da questo punto di vista si potrebbe creare in questo gioco un "quinto giocatore". Si potrebbe farlo apparire all'inizio con delle ... casse vuote. Cosa potrebbe indurre i giocatori a consegnare così i loro soldi al "banchiere"? Un interesse garantito nel tempo, ad esempio annuo. Mentre investendo bisogna aspettare in media 3,5 anni perché questo investimento "renda". E questo è solo un numero medio.
Questo gioco economico è a priori molto ricco e richiederebbe di essere sviluppato. Non sono sicuro che un quinto giocatore potrebbe attaccarsi a un gioco con 26 caselle e 4 giocatori. Bisognerebbe provare. Una banca può anche ... fallire.
Un paese può concedere un prestito a un altro paese, fissando un tasso d'interesse e una scadenza. La banca interviene per raccogliere i depositi e concentrarli su un debitore specifico.
Abbiamo percepito, attraverso il funzionamento dell'Inflatron, l'instabilità fondamentale del sistema monetario internazionale. Subito dopo la guerra, i paesi vincitori hanno iniziato a ricostruire il sistema economico a livello internazionale. Fu questo il caso degli accordi di Bretton Woods del 1944 (una riunione che si svolse all'hotel Washington negli Stati Uniti). Presto questi accordi portarono alla creazione della Banca Mondiale e del FMI (Fondo Monetario Internazionale).
In linea di principio la Banca Mondiale è sotto il controllo degli americani. Il FMI è supposto gestito dagli europei (il presidente attuale è il francese Strauss-Kahn). Ma, a meno che non mi sbagli, delle strette restrizioni gli sono imposte per bloccare decisioni, esercitare un veto. Questo va verificato &&& ma credo di sapere che per far passare una misura il FMI ha bisogno del 85% dei voti degli stati membri, ponderati dal "peso di ciascuno di questi stati", misurato in base ai loro depositi iniziali. Questi stati membri diventano in un certo senso "azionisti" di questa "banca", se traduciamo "azionista" come il fatto di poter agire. Il problema è che (&&& sempre a meno che non mi sbagli, va verificato) gli Stati Uniti "pesano" il 17% del FMI. Quindi se gli altri stati membri volessero far passare una misura che va contro gli interessi statunitensi non potrebbero raggiungere che il 100 - 17 = 83% del "peso" di questa istituzione. Con questa clausola del 85% gli Stati Uniti avrebbero un diritto di veto "di fatto" essendo in grado, da soli, di bloccare qualsiasi decisione che non gli piaccia.
Ricorderò di passaggio che un presidente della Banca Mondiale fu il celebre, nominato da George Bush, che dovette dimettersi a causa di un'accusa di corruzione.
**Paul Wolfowitz, che fu presidente della Banca Mondiale.
Anche promotore del progetto "Per un Nuovo Secolo Americano" **
http://fr.wikipedia.org/wiki/Affaire_Wolfowitz#R.C3.B4le_.C3.A0_la_Banque_mondiale
Questo insieme Banca Mondiale più FMI evoca questo "quinto giocatore". Il gioco può permettere di simulare alcuni fenomeni, come il debito dei paesi poveri.
Il gioco può far capire al lettore da dove proviene "il debito". Una banca non è un'organizzazione filantropica. Può comportarsi come un predatore, anche a livello internazionale. Il meccanismo del debito mette il debitore sotto il controllo del creditore.
La Banca Mondiale e il FMI "aiutano i paesi in via di sviluppo" prestando loro denaro. A quale tasso? &&& . Ai lettori più informati di informarci su questo punto. Con questi prestiti i paesi "in via di sviluppo" sono supposti modernizzare la loro economia, i loro strumenti di produzione e migliorare la loro gestione. Nella pratica, molti non riescono a compiere questa trasformazione. Sono costretti a indebitarsi ulteriormente. Spesso devono indebitarsi per pagare gli interessi di un debito che non riescono a ripagare. Ecco i debiti più importanti. Il Messico è in testa. Perché? &&& Un lettore ci spieghi.
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